Descrição do Curso: formação teórica e prática sobre estratégias e procedimentos para contratação de financiamentos

Objectivo geral

No final deste curso, os participantes serão capazes de:

• Dar a conhecer os pressupostos usados na banca comercial para concessão de crédito permitindo aos participantes um melhor domínio na concessão de crédito ou na negociação com a banca.

Objectivos específicos vs. Competências a Desenvolver:

1. Preparar um dossier de crédito;
2. Avaliar o procedimento tradicional na análise de crédito (5 C´s de crédito);
3. Conhecer os tipos de créditos bancários;
4. Adequar os tipos de créditos ao ciclo de negócio da empresa, ou as necessidades dos mutuários;
5. Negociar com a banca (modalidade de financiamento, prazos, taxas e outras condições);
6. Saber a importância de uma análise de crédito;
7. Renegociar com a banca em tempo de crises ou dificuldades financeiras da empresa;
8. Conhecer os rácios financeiros relevantes para a decisão de crédito;
9. Emitir um parecer para concessão ou não de crédito.

Duração: 24 horas totais, 8 sessões de 3h/dia

Data: 15/08/2022 – 26/08/2022

Horários: 17h00 – 20h00

Modalidade: online (aulas em zoom).

Avaliação: GoogleClassroom

Programa:

1. Crédito, suas finalidades e riscos no mercado

• Conceito de crédito;
• O 5 C`s de crédito;
• Informação relevante para analise de um crédito;
•  Tipos de crédito bancário;
• Custos e despesas do financiamento bancário;
• Perfectiva do empresário vs Perfectiva da empresa;
•  Decisão de crédito – montar um processo de aplicação de crédito;
• Processo de análise de crédito para pessoas físicas e jurídicas
  • O conceito de análise de crédito;
  • A análise de crédito para pessoa física/jurídica;
  • Documentação para análise de crédito para pessoa física/jurídica;
  • Vantagem da análise de crédito para pessoa física/jurídica;

2. Tipo de garantias exigidas pela banca e outras contrapartidas;
3. Simular cálculos de prestações e de rácios de endividamento (usando o “what if analysis”);
4. “Shopping around” e negociar com a Banca;
5. Principiais “financial convenants”;
6. Acompanhamento de crédito;
7. Medidas a tomar no processo de recuperação de crédito;
8. Renegociar a divida bancária;
9. Decisões na gestão de crédito em tempo de recessão;
10. Análise sucinta das demonstrações financeiras;
    • Ativo, passivo e património liquido
11. Riscos percebidos pelo Banco nos diversos sectores, o caso de:
    • Agricultura em Moçambique;
    • Comércio e serviços;
    • Transportes;
12. Estudos de casos:
    • Prática de estudos de casos favoráveis a concessão de crédito;
    • Prática de estudos de casos com condicionantes a concessão de crédito;
    • Prática de estudos de casos desfavoráveis a concessão de crédito;

Tarifa/ investimento:

10,000.00 Mt	Graduados do ISUTC
12,000.00	Outros

Link para inscrição: https://bit.ly/FormaçãoExtraCurricularEContínua

Formador:  Rosa Serra